Comme le mentionne le titre, dans cet article, nous parlerons des ETF. Mais avant d’entrer dans le vif du sujet, nous tenons à attirer votre attention sur certains points très importants.
En effet, parmi les informations diffusées le plus à tort, il y a la croyance que la pratique du trading implique un gain simple et consciencieux ; bien qu’il n’y ait pas de connaissance approfondie à ce sujet. Cela doit être absolument démenti ; notamment pour éviter de tomber dans le piège des courtiers en escroquerie qui tentent de rapprocher les utilisateurs en proposant des plateformes de trading automatiques qui fonctionnent pour eux.
En effet, pour pratiquer le trading, il est essentiel de s’informer et d’étudier à la fois, tout en s’inspirant des stratégies adoptées par les traders les plus expérimentés ; et en téléchargeant des ebooks et des webinaires à suivre en ligne.
Certaines plateformes vous permettent également de profiter du Compte Démo ; de vous exercer sur les investissements concernant le marché financier, afin d’augmenter votre expérience en la matière.
Si vous avez récemment abordé le monde du trading et des marchés financiers ; vous aurez remarqué l’existence de nombreux outils à utiliser. Pour tirer profit de cette activité, il est important de les connaître et de les analyser individuellement. Il s’agit notamment des ETF, souvent comparés et/ou différenciés des CFD.
Dans les lignes qui suivent, nous vous expliquerons en détail ce que sont les ETF ; à quoi ils servent, quels avantages ils offrent et comment ont les utilisent dans le monde du trading en ligne.
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C’est quoi un ETF ? Étymologie du terme
ETF est l’acronyme d’Exchange Traded Funds, traduit en fonds indiciels cotés. Les ETF sont en fait des fonds d’investissement cotés en bourse sous l’acronyme Sicav et gérés passivement. D’une manière générale, investir dans un fonds, c’est mettre son capital en commun avec celui d’autres investisseurs et laisser la ou les personnes qui le gèrent acheter / non les différents instruments à investir et dont dépend le résultat.
Les ETF se caractérisent par l’objectif qu’ils ont de répliquer la performance d’indices d’actions, d’obligations ou de matières premières. La Bourse italienne leur a dédié un marché financier appelé ETFplus. En ce qui concerne les pays hors d’Italie, cependant, les États-Unis ont introduit des ETF dans les titres disponibles pour les investisseurs italiens.
Cependant, l’existence de fonds indiciels qui achètent des matières premières et des dérivés connexes, appelés ETC, ne doit pas être niée. Ces derniers et les ETF vous permettent d’investir dans l’or et d’autres matières premières par le biais de l’achat de titres ; dans le cas des ETF, il est même possible d’acheter de l’or physique.
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Comment fonctionnent les ETF ?
Comme mentionné ci-dessus, les ETF sont des fonds indiciels qui fonctionnent grâce à l’utilisation d’une stratégie passive. Cela implique que leur objectif est de reproduire la performance d’un indice ou le prix de n’importe quel actif.
L’ETF utilisé sur le FTSE Mib permet d’obtenir un résultat positif ou négatif du même indice boursier, en fonction de la tendance quotidienne de celui-ci. Pour ce faire, ceux qui gèrent les ETF achètent des actions de titres de n’importe quel indice de référence, appelés indices de référence. De cette façon, la valeur de l’investissement réplique parfaitement exactement la même valeur de l’indice répliqué.
En achetant un ETF, vous êtes parfaitement conscient du type de produits dans lesquels investir votre épargne, contrairement à ce qui se passe avec les fonds actifs, dans lesquels le gestionnaire a un pouvoir de décision dans l’achat des titres afin d’obtenir un profit. Dans le cas des ETF, donc, le succès ou l’échec de l’opération ne dépend pas des compétences de gestion du gestionnaire, mais de la performance de l’indice choisi.
Dans la plupart des cas, l’ETF est situé auprès d’une banque dépositaire qui, en cas de faillite, n’est pas tenue de lui émettre un crédit. En effet, l’ETF détient sa liquidité sur les comptes de sa banque dépositaire, c’est pourquoi sa récupération est compliquée en cas de faillite, d’autant plus si vous souhaitez le faire rapidement.
En conclusion, on peut dire que les ETF sont inscrits au registre de la banque dont on est client, selon le nom du propriétaire. Il est lui-même inscrit au registre des créanciers de la banque dépositaire.
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Pourquoi utiliser les ETF, quels en sont les avantages ?
Les ETF sont dotés d’un certain nombre de caractéristiques qui leur ont conféré un certain nombre d’avantages importants. Voyons en détail quels sont les principaux.
- Simplicité
Comme déjà répété à plusieurs reprises, les ETF sont des instruments d’investissement passifs, utilisés pour répliquer parfaitement la performance de l’indice de référence choisi. Ainsi, les investisseurs peuvent s’exposer au marché qui leur convient le mieux – qu’il s’agisse d’actions, d’obligations, de matières premières ou autres -, ou à la stratégie la plus appropriée. Puisqu’il est possible de négocier en bourse en temps réel, il est donc possible d’acheter et/ou de vendre des ETF comme s’il s’agissait d’actions, en passant par votre courtier ou votre banque. En ce sens, on peut donc dire que le fonctionnement et l’utilisation des ETF sont extrêmement simples et immédiats pour tous, même les moins expérimentés.
- Adaptabilité
Les ETF, pour reprendre ce qui a été dit ci-dessus, peuvent être cotés en bourse en temps réel et n’ont pas d’échéance. En ce sens, il est juste de dire que l’investisseur est capable de moduler le timing de l’investissement en fonction des objectifs qu’il s’est fixés, passant ainsi du trading intraday à très court terme au trading à moyen ou long terme. Nous définissons les ETF comme adaptables d’autant plus que le lot minimum de négociation équivaut à une seule action ou action, ce qui permet de se positionner sur des indices mondiaux même pour de petits montants.
- Transparence
L’un des principaux avantages des ETF est la transparence. En répliquant un indice de marché, ils offrent aux investisseurs une pleine conscience du risque et/ou du rendement qu’ils en retirent, ainsi que du portefeuille auquel ils sont inévitablement exposés. Non seulement cela : l’investisseur est pleinement conscient de la valeur de son investissement dans les ETF, car ils sont dotés d’un prix qui varie en temps réel selon l’évolution de l’indice qui a été précédemment choisi.
- Commodité
Comme indiqué ci-dessus, il est possible de coter des ETF avec un montant très faible et cela grâce à la gestion passive de ces instruments, ainsi qu’à la cotation en bourse qui permet d’inhiber les coûts habituels de gestion active et de distribution. Cela signifie que les ETF sont très économiques et pratiques, donc adaptables même aux investisseurs émergents.
- Risque zéro
Les actifs des ETF appartiennent par la loi à ceux qui possèdent les actions ou parts concernées. Cela implique qu’il reste affecté même en cas d’insolvabilité des sociétés chargées de l’administration, de la gestion et de la promotion du fonds.
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Différence entre ETF et CFD
Il n’est pas rare que les ETF et les CFD soient confondus et négociés les uns avec les autres. Bien que les premiers appartiennent également aux Organismes de Placement Collectif d’Épargne (OPCVM), ils diffèrent des seconds par une série de caractéristiques. En ce qui concerne tout d’abord le mode de construction et de gestion du portefeuille : pour les OPC, il existe un gestionnaire professionnel qui est chargé de déterminer et de sélectionner les titres qu’il considère comme gagnants, afin que les rendements obtenus puissent être volumétriques.
En ce qui concerne les ETF, en revanche, le gestionnaire n’existe pas, si bien que la reconstitution du portefeuille s’effectue automatiquement en copiant la composition d’une liste de prix de référence. A titre d’exemple, il est possible de nommer l’indice S&P 500 à Wall Street et Ftse Mib à la Bourse de Milan. Précisément en raison de l’absence du gestionnaire, les ETF sont définis comme des fonds gérés passivement et sont considérés comme à faible coût, car ils ont des coûts et des commissions très faibles, en particulier par rapport à ceux requis par les fonds gérés activement.
En outre, la présence de frais administratifs et de commissions diverses, notamment celles liées au rachat et à la souscription, ne peut être exclue. Bien qu’il s’agisse de montants très faibles, il est tout de même important d’en tenir compte, afin d’éviter de gaspiller la plupart des retours.
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Les principales différences entre ETF et CFD
- Comment acheter : comme nous l’avons déjà vu, si vous souhaitez acheter ou vendre un OPC, vous devez contacter votre banque ou tout autre intermédiaire. À cet égard, les ETF ont l’avantage de pouvoir être négociés en bourse, au même titre que les actions.
- Valeur de l’action : Le prix des ETF varie continuellement tout au long de la journée, se différenciant des fonds traditionnels qui bénéficient chaque jour d’une valeur unique, appelée action.
- Type de gestion : La plupart des fonds traditionnels sont gérés activement, contrairement aux ETF qui ont une gestion passive. Cela implique qu’il n’y a pas vraiment un gestionnaire, mais un individu qui s’attarde sur la réplication de la tendance de n’importe quel indice de marché.
- Frais et commissions : Les ETF sont si bien connus et particulièrement appréciés également pour la caractéristique d’avoir des frais de commission très bas par rapport aux fonds gérés activement. Ceux qui cotent des ETF adoptent généralement la stratégie suivante : proposer un prix d’achat très bas et un prix de vente très élevé. La différence entre les deux prix est connue sous le nom de spread bid-ask ou bid-ask spread ; c’est un surcoût qu’il ne faut absolument pas mettre de côté.
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ETF : Dans quels indices investir ?
La particularité des ETF réside dans la capacité de pouvoir parier sur tout type d’investissement, à tel point que les possibilités relatives restent très larges. Parmi les différents indices sur lesquels il est possible d’investir grâce à l’utilisation de ces instruments, nous avons :
- Indices boursiers sectoriels, y compris la technologie et les télécommunications ;
- Indices actions représentatifs de grandes zones géographiques et/ou marchés individuels, y compris émergents ;
- Indices boursiers factoriels, y compris Value et Sixe;
- Les indices obligataires, qui incluent les obligations d’État et celles d’entreprises privées, qu’elles soient internes ou externes ;
- Indices des sociétés immobilières ;
- Indices des matières premières.
Combien coûtent les ETF ?
Comme mentionné précédemment, les ETF sont particulièrement appréciés car ils ont des frais de commission nettement inférieurs à ceux qui caractérisent les fonds communs de placement. Normalement, ils ne dépassent pas 1% et dans la plupart des cas, ils tournent autour de 0,5%. La valeur de ce pourcentage varie selon les zones géographiques, à tel point qu’en Europe il est d’environ 0,27%.
Cependant, les coûts de ces instruments financiers ne reposent pas uniquement sur ces pourcentages, si bien qu’il faut y ajouter les commissions exigées par les intermédiaires financiers à la suite de chaque transaction, qu’elle soit d’achat ou de vente. L’intermédiaire principal est généralement la banque. Contrairement à d’autres fonds, les ETF peuvent être négociés en bourse, à tel point que leurs prix peuvent être vendus et achetés de la même manière que n’importe quelle autre action.
En conclusion, on peut donc affirmer que le prix d’un ETF est formé de la valeur de l’action du fonds et de celle du spread ajouté ou soustrait par le teneur de marché. Ce dernier, connu sous le nom de Spécialiste, est l’intermédiaire que la Bourse désigne pour l’achat ou la vente de certains titres, ainsi que pour l’application du spread en cas d’absence d’autres opérateurs souhaitant acheter ou vendre des ETF. Si tel est le cas, le prix est établi par les deux parties, bien qu’il ne puisse pas trop différer de celui précédemment établi par le Spécialiste.
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Comment investir dans les ETF et quels sont les meilleurs courtiers à utiliser ?
Investir dans les ETF est toujours possible, mais assurez-vous de connaître la meilleure méthodologie.
Via l’utilisation d’un compte-titres : il est possible d’acheter des ETF en contactant votre banque ou toute autre société d’investissement et en utilisant le code ISIN correspondant.
Via CDF : La plupart des courtiers ont une large gamme de CFD, qui incluent généralement également des ETF. Par conséquent, en choisissant le meilleur courtier et la meilleure plateforme, il est possible d’investir dans des ETF. Avant de procéder à l’utilisation d’un courtier en particulier, il est important de s’assurer qu’il est équipé de la licence CONSOB et qu’il est bon marché et pratique, donc sans frais de commission.
Pour utiliser les ETF, qui sont des instruments financiers particulièrement utiles, il est nécessaire de faire appel à un courtier fiable et sûr, mais surtout capable de permettre leur utilisation. Les meilleurs courtiers qui vous permettent de travailler avec les ETF :
- eToro, est l’une des plateformes les plus connues et les plus utilisées au monde, équipée, entre autres, d’une série d’ETF à négocier, de manière pratique, simple et sans aucun intermédiaire. L’un des principaux avantages est l’absence de commissions fixes, une caractéristique complètement différente de celle qui concerne plutôt la banque traditionnelle. Parmi les innombrables ETF dont la plateforme est équipée, il y a ceux relatifs aux indices de matières premières, obligataires, actions et technologiques. eToro est l’un des courtiers les plus sûrs du marché car il est réglementé et autorisé par la Consob et la CySEC.
- Plus500, est une plateforme de trading caractérisée par la présence de nombreux outils d’analyse, dont les ETF. Plus500 est particulièrement apprécié car il dispose d’un support client capable d’offrir une assistance dans différentes langues, à la fois par chat et par e-mail et/ou téléphone.
Différence entre les ETF physiques et synthétiques
Parmi les nombreuses catégories avec lesquelles ils sont divisés, les ETF peuvent également être regroupés en physiques et synthétiques. La plupart d’entre eux appartiennent à la deuxième catégorie, dont Lyxor et DB. Les ETF physiques ont les mêmes indices qu’ils doivent copier et bénéficient de l’avantage d’exposer l’investisseur à beaucoup moins de risques que les ETF synthétiques.
Le risque de perte est toutefois fixé par la loi à un maximum de 100 %. Cependant, si le swap dépasse ce pourcentage, il est automatiquement annulé et la banque reconnaît un dépôt aux ETF. Ce n’est que si la valeur du portefeuille est supérieure à celle de l’indice qu’il y a un type de faillite.
Parallèlement, les ETF physiques ont la capacité de proposer des titres en portefeuille à des banques d’investissement, qui les revendent sur le marché financier. Le gain vient du fait que le prix de ces titres baisse et par conséquent lorsqu’ils sont rachetés et vendus à l’ETF, le profit est plus important. Ce dernier, en revanche, tire le gain des commissions, mais perd de la valeur lorsqu’une faillite bancaire survient.
Quels sont les risques ?
La plupart des risques découlant des ETF sont liés au marché de l’investissement, c’est pourquoi ceux de type actions sont plus risqués que ceux de type obligataire. En ce sens, il est important de distinguer les ETF synthétiques des ETF physiques également en termes de risque de perte qu’ils impliquent.
Les synthétiques sont livrés avec un swap, ce qui implique que sa contrepartie peut faire faillite, entraînant des pertes. Cependant, le swap dépasse très rarement 10 % de la valeur des actifs. Comme pour les ETF synthétiques, en revanche, les actions peuvent être prêtées, ce qui entraîne un risque et un échec possibles pour ceux qui reçoivent le prêt.
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